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牛市养“基”靠谱的策略

2018-12-07 20:46:40 作者: 0人读过 | 我要投稿

牛市养“基”靠谱的策略 发布时间:2015-01-30 13:12:37来源:中国经济网作者:佚名责任编辑:张明江 股市大涨,股票型基金再度吃香。基金投资者都希望按照计划达成目标,但持基之路并不平坦,如果不能做到正确选择基金,了解优秀基金成长的路径及必备条件,适时买卖基金,即使在牛市里也会造成投资中的被动,赚不到钱。 2014 年下半年,国内股市大幅飙升,上证指数一度飙升近50%,再次领涨全球股市。在经历近8 年的大熊市后,不少在股市上吃过苦头的投资者,面对股指汹涌澎湃的飙升,忍不住再次跃跃欲试,但他们中的不少人,出于各种原因,不愿意自己炒股,而是希望通过投资基金,让专业人士帮自己在牛市里赚钱。 这样一来,如何正确选择基金、适时买卖基金,就成为投资者牛市养“基”的基本功。 选基三技巧 有人戏言,炒股如恋爱,选股如找对象。这个道理同样适合于选择基金。事实上,公募基金正式发行这些年来,经过多轮牛熊市的考验,各类基金及其管理公司的投资实力已基本显露,这为投资者如何选择基金提供了翔实的依据。 一位在基金市场摸爬滚打多年的投资者告诉《CM 华夏理财》记者,根据他多年来买卖基金的经验教训,选择基金确实有一些窍门。 选时 目前基金产品种类繁多,不同类型基金有不同的风险收益特征,投资者应把握不同类型基金的成长周期,才能保证投资收益。 像货币市场基金主要投资于一年期货币市场工具,免申购赎回费,具有较强的流动性,但买卖时一定要紧盯货币政策是宽松还是紧缩;股票型基金与经济周期密不可分,买卖时一定要搞清楚当时经济正处于什么阶段,是上升还是下跌,抑或筑底时期;债券型基金与货币政策调整密切相关;保本型基金只有在认购期购买,持满三年避险期才能得到本金保障;QDII基金需考虑投资国和地区经济及汇率波动。 总之,投资者需要细心观察,瞅准了大经济背景才能下手买卖。 选人 同样的天时,不一样的收成。基金经理的投资业绩实际上与农夫种田的表现大同小异。 确实,即使在大熊市里,也有基金业绩表现不错;相反,大牛市里跑输指数的基金经理也大有人在。尽管目前同类型基金产品较多,但基金管理人的资质,尤其是基金管理人是否具有优秀的投研能力、丰富的产品线、有效的风控手段及稳定的基金经理队伍,都将对基金管理和运作业绩产生影响。不言而喻,选择优秀的基金管理人多么重要。 选品种 不同的投资者,有不同的投资偏好,这决定了其选择基金产品的不同标准。比如,2014 年下半年的牛市,对于普通投资者而言,指数型基金是比较好的选择;但对于那些激进型投资者而言,分级基金也许是更好的投资标的,借助杠杆,他们可以获取超额收益。 因此,要根据自身投资基金的目标,对不同类型基金产品的认知,选择合适的产品类型,避免盲目追求产品净值,导致操作风险。 买卖两原则 与任何投资一样,基金投资者也要形成良好的操作习惯,尤其要在遵循不同类型基金产品风险收益规律基础上,坚持价值投资、分散投资和理性投资。 对于普通投资者而言,一般来说,应将分享上市公司现金分红等为主要盈利模式的基金产品作为长期投资目标,避免养成依照基金产品净值短期波动,不考虑申购赎回费用的频繁操作习惯。 在养成良好投资习惯的基础上,中长期投资基金的人,在具体买卖与配置基金时,至少遵守以下两项原则: 分散投资 目前,国内股市正处于由熊转牛初期,总体而言,股票型基金可以中长期看好,即使市场在短期出现阶段性回调,也难以改变中期向上趋势。因此,中长线投资者可不惧大盘的短线震荡,继续持有价值蓝筹型基金,重点关注券商保险、国企改革、铁路基建、电力改革等相关领域主题型基金。即使如此,也不能一股脑全仓介入某一个品种,应该注意适度分散投资。 北京一家券商的资深分析师建议,对于普通投资者而言,不妨采取以下基金配置策略: 牛市策略 : 20% 现金,20% 债券型基金,30% 股票型基金,30% 指数型基金。 平衡市策略:30% 现金,40% 债券型基金,30% 股票型基金。 熊市策略: 50% 现金,30% 债券型基金,20% 优质股票型基金。 分批买卖 具体到实际操作中,基金的买卖也有一些技巧,最重要的是坚持分批买卖原则。 以股票型基金为例,实盘买卖时应该根据股指涨跌的不同时段,分别采取金字塔买入法与乘胜追击法。 金字塔买入法就是在市场回调过程中,买入股票型基金。对于短线偏谨慎的投资者来说,兑现部分浮盈锁定收益,待市场调整到位后再加仓不失为一种稳妥的策略。具体操作上,先逢高降低权益基金配置比例,在市场回调过程中买入股票型基金,例如:把资金分成6 份,先买1 份,再买2 份,再买3 份。这就是所谓的越跌越买。 乘胜追击法就是在市场上升过程中,采取分批买入法,买入后,如果出现一定盈利,可再加同等资金。如此可防止高位买入太多仓位。 羊年三优选 2014 年末,A 股市场出现剧烈震荡。对此,多家机构认为,前期股市涨幅过快,市场存在调整要求,但从中长期看,A 股牛市逻辑没有发生变化。 对资本市场大趋势的正确判断,是基金投资获得良好收益的前提。一般而言,根据2014 年的股市实际表现,结合2015 年海内外经济环境的前瞻性分析,对于普通投资者而言,权益类投资应该是资金配置重点,而股票型基金更是重点中的重点。 《CM 华夏理财》记者在采访中接触了多位基金投资者,不少人都认为,指数基金、主题基金与分级基金,将是羊年基金投资的优选投资标的。 指数基金 2014 年11 月下旬,大盘指数一路高歌猛进,沪指站上久违的3000 点,其间超九成主动管理型基金跑输大盘,各类指数基金却一跃成为赚钱利器,再次作为一种重要的投资工具,得到越来越多投资者的认同。 牛市中,投资指数基金能够避免“涨了指数不赚钱”的尴尬局面。然而对于普通投资者来说,如果长期看好市场走势,最简单的做法就是选择一个代表性强的主流指数,如沪深300,买入后长期持有。 主题基金 2014 年大部分时间里,主题炒作盛行,在一系列主题炒作中,政策利好预期板块表现最为突出。有投资者笑称,若跟随习大大脚步买基金,马年想不赚钱都难。正所谓炒股要听党的话,买基金也是如此。 2014 年1 月A 股市场刮起了一场军工概念风暴。2 月,中央网络安全和信息化领导小组宣告成立,于是网络安全主题基金开始走红。5 月,发展新能源汽车被认为是我国从汽车大国迈向汽车强国的必由之路,接着新能源概念步入快车道。8月,要着力打造一批形态多样、手段先进、具有竞争力的新型主流媒体,建成几家拥有强大实力和传播力、公信力、影响力的新型媒体集团,跟着文化传媒主题基金成为台风口。11 月,中央财经领导小组第八次会议召开,研究丝绸之路经济带和21世纪海上丝绸之路规划,结果“一带一路”主题基金迅速升温。 分级基金 在2014 年下半年的大涨行情中,最大的赢家当推分级基金B 类份额的投资者。数据显示,截至12 月12 日收盘,分级基金B 类份额五个月均涨幅83.0%,堪称风口上的猪。与此同时,因为行情的极端化,大多数公募基金却跑输大盘。 事实证明,因为杠杆的存在,牛市中分级基金B 类份额确实是获取更高收益的最好武器。分级基金B 类份额的整体涨幅基本上是上证指数的两倍,但分级基金B 类份额是一个相对复杂的投资品种,其中的加杠杆更是一把双刃剑,如果操作不当,会给投资者带来远远超越市场平均水平的损失。 因此,对于那些激进型投资者来说,在胆大的同时更要心细。分级基金的投资战法颇多,对于B 类份额投资,某大型券商的基金研究员将其粗略总结为“低位埋伏,乘风而上,不宜追高,下手要快,撤退要狠”。 搬家服务价格
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